迎“暖”而上 構建多元化基金組合
時間：2014-03-03 來源：【北京廣播電視報】
春節過后，在短期流動性寬松的驅動下，股市債市馬上回暖。得益于此，今年以來偏股型基金、偏債型基金收益也整體飄紅。一年之計在于春，隨著市場穩步回暖，投資者可根據自身情況布局春播行情，構建多元化基金組合。
wind數據顯示，截至2月19日，今年以來全市場364只普通股票型基金平均收益率為7.24%，其中332只股票型基金獲得正收益；639只債券基金平均收益率為1.04%，其中578只債券基金獲得正收益；290只混合型基金平均收益率為5.53%，其中275只混合型基金收益為正。以東方基金為例，今年以來東方基金旗下產品整體表現可圈可點，其中，東方精選以8.29%的收益率，在銀河證券分類的43只偏股型基金（股票上限95%）中排名第11名；東方增長中小盤以10.09%的收益率，在銀河證券分類的74只靈活配置型基金（股票上限80%）中排名前1/3陣營；東方穩健回報、東方強化收益也分別以1.44%、2.60%的收益率，在銀河證券分類的普通債券基金（一級A類和二級A類）中均位居前20名；東方金賬簿亦獲得0.73%的收益率。
東方基金認為，節后A股市場經過連續上揚，在基本面以及兩會預期等因素未發生改變之前，由權重板塊帶頭反彈帶動的指數再上臺階，為近期反彈營造了良好基礎，市場仍有望延續強勢格局。從債市來看，經濟弱勢復蘇、通脹水平溫和、貨幣政策穩定等因素對債市較為有利，未來一年的經濟形勢和流動性狀況決定了債券收益率以區間震蕩為主，總體表現或將較為平穩，投資高收益債券將獲得較高的利息收益。
在這種情況下，投資者構建多元化的基金組合，既能分享各類市場上漲的投資收益，又可分散投資風險。以東方基金旗下產品為例，假設將東方增長中小盤、東方精選、東方強化收益、東方金賬簿分別按4:3:2:1、3:2:4:1、2:1:5:2的比例，構建積極型、平衡型、保守型三類投資組合，今年以來組合收益率則分別達7.12%、5.80%、4.29%。
此外，對于基金投資者來說，選擇合適的基金購買渠道也非常重要，如選擇基金公司官網直銷平臺進行基金選購，既方便快捷，又可享受低至4折的申購費率。假設2月19日用1萬元申購東方精選，當天凈值為1.1252元，如果按1.5%的申購費率計算，那么可獲得8755.97份基金份額；而如果在官網直銷享受4折費率優惠，則可多獲得78.33份基金份額，節省交易成本88.14元。
（東方基金管理有限責任公司 客服電話：4006285888）
|
關閉本頁 打印本頁 |
