東方保本基金受市場青睞

時(shí)間：2011-03-25 來源：【中國郵政報(bào)】

自2010年底中國證監(jiān)會頒布《關(guān)于保本基金指導(dǎo)意見》，對保本型基金進(jìn)行規(guī)范以來，保本型基金的發(fā)行明顯加速。

 

《關(guān)于保本基金指導(dǎo)意見》出臺后，今年已經(jīng)有數(shù)只保本基金成立，這些產(chǎn)品保本周期均為3年，保證人大多是中國投資擔(dān)保有限公司。與此同時(shí)，東方基金公司旗下的東方保本混合基金也已經(jīng)于3月15日開始發(fā)售，該產(chǎn)品由實(shí)力雄厚的中國郵政集團(tuán)公司擔(dān)任擔(dān)保機(jī)構(gòu)，投資者可以通過郵儲銀行、建設(shè)銀行、中國銀行以及東方基金直銷中心等渠道認(rèn)購。

 

據(jù)悉，東方保本基金首發(fā)當(dāng)日即募集資金超過兩億元，專家分析稱，該產(chǎn)品受到熱捧主要與該產(chǎn)品明顯的優(yōu)勢以及東方基金旗下基金業(yè)績優(yōu)秀有關(guān)。

 

除了擔(dān)保機(jī)構(gòu)中國郵政集團(tuán)公司實(shí)力雄厚外，東方保本基金基本采用雙基金經(jīng)理制，而且兩位擬任基金經(jīng)理經(jīng)驗(yàn)豐富，過往投資業(yè)績優(yōu)秀。

 

此外，銀河證券基金研究中心近期發(fā)布的中國基金業(yè)績評價(jià)報(bào)告顯示，截至3月11日，東方基金公司旗下東方精選混合基金和東方龍混合基金最近三個(gè)月的業(yè)績優(yōu)秀。東方精選混合基金最近三個(gè)月以來以4.61%的收益率在43只股票上限為95%的偏股型基金中居于第一，而且該產(chǎn)品最近6個(gè)月和最近一年的收益率均在同類43只產(chǎn)品中居于前十位。東方龍混合基金最近三個(gè)月以2.66%的收益率在12只股票上限為95%的靈活配置型基金中居于首位，而且該產(chǎn)品最近一年的收益率也在同期同類產(chǎn)品中居于第一。

 

與此同時(shí)，在今年以來新基金的發(fā)行大潮之中，保本基金成為投資者比較關(guān)注的熱點(diǎn)產(chǎn)品，據(jù)近期的一次調(diào)查顯示，68%的投資者在基金投資的選擇中更傾向于保本基金，專家稱這和保本基金這種特殊策略的理財(cái)產(chǎn)品以及這類產(chǎn)品過往的優(yōu)秀業(yè)績有關(guān)。

 

Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示，目前市場上僅有9只保本型基金，其中有3只成立于2011年。截止到3月4日，保本型基金的總規(guī)模尚不到285億元。在1月1日至2月28日期間，保本型基金的平均收益率高達(dá)5.66%，而同期上證綜合指數(shù)的漲幅為3.45%，股票型基金的平均收益率則僅有0.93%，混合型與債券型基金更是出現(xiàn)了負(fù)收益率。專家預(yù)計(jì)保本型基金很可能成為今年基金市場的黑馬。

 

綜觀保本型基金最近幾年以來的表現(xiàn)，可以發(fā)現(xiàn)即使在2008年的大熊市中，盡管當(dāng)時(shí)僅有的兩只保本型基金平均虧損了13.01%，不敵債券型基金7.42%的收益，但遠(yuǎn)遠(yuǎn)好于股票型基金和混合型基金；在2009年的小牛市中，保本型基金的平均收益率為15.78%，雖然不敵股票型和混合型基金的收益，但依舊大幅超過債券型基金的平均收益；在震蕩的2010年，保本型基金全面勝出，以5.53%的收益率位列各種類型基金首位，更是大幅超過上證綜指的漲幅。

 

有專家指出，綜合來看，保本型基金的表現(xiàn)基本名副其實(shí)，在下跌市中可保本，同時(shí)在市場上漲的時(shí)候也可以分享部分收益，這類產(chǎn)品沒有股票型基金和混合型基金那么激進(jìn)，市場風(fēng)險(xiǎn)相對較低；也沒有債券型基金那么保守，尚能獲取部分市場上漲收益。隨著市場的發(fā)展，保本型基金的運(yùn)作越加成熟，很有可能為廣大投資者帶來更穩(wěn)健的回報(bào)。

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