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轉(zhuǎn)換費(fèi)用如何收取?

時間:2023-08-09



答:基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)用及轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入基金申購補(bǔ)差費(fèi)用構(gòu)成。每筆基金轉(zhuǎn)換視為一筆贖回和一筆申購。

1轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入基金申購補(bǔ)差費(fèi):轉(zhuǎn)入基金時,從申購費(fèi)用低的基金向申購費(fèi)用高的基金轉(zhuǎn)換時,每次收取申購補(bǔ)差費(fèi)用;從申購費(fèi)用高的基金向申購費(fèi)用低的基金轉(zhuǎn)換時,不收取申購補(bǔ)差費(fèi)用;申購費(fèi)用相同的基金之間轉(zhuǎn)換不收取申購不差費(fèi);

2轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi):轉(zhuǎn)出基金時,如涉及的轉(zhuǎn)出基金有贖回費(fèi)用的,收取該基金的贖回費(fèi)用;轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)用按照持有年限進(jìn)行計算,超過規(guī)定的期限以上免收贖回費(fèi)用;                        

3基金轉(zhuǎn)出之后持有期限從新計算,自轉(zhuǎn)換之后的T+1工作日算起;

4轉(zhuǎn)換份額的計算步驟及計算公式如下:

第一步:計算轉(zhuǎn)出金額

(1) 當(dāng)轉(zhuǎn)出基金為非貨幣基金時

轉(zhuǎn)出金額 = 轉(zhuǎn)出基金份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值

(2) 當(dāng)轉(zhuǎn)出基金為貨幣基金時

轉(zhuǎn)出金額 = 轉(zhuǎn)出基金份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值+貨幣市場基金應(yīng)轉(zhuǎn)出的累計未付收益

第二步:計算轉(zhuǎn)換費(fèi)用

轉(zhuǎn)換費(fèi)用=贖回費(fèi)用+補(bǔ)差費(fèi)用

贖回費(fèi)用=轉(zhuǎn)出金額×贖回費(fèi)率

補(bǔ)差費(fèi)用:分別以下兩種情況計算

(1) 轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率>轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率

轉(zhuǎn)出凈額=轉(zhuǎn)出金額-贖回費(fèi)用

補(bǔ)差費(fèi)用=轉(zhuǎn)出凈額對應(yīng)的轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)用-轉(zhuǎn)出凈額對應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)用

基金申購費(fèi)用=轉(zhuǎn)出凈額×轉(zhuǎn)出/轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)率/(1+轉(zhuǎn)出/轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)率)}

 (2) 轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率≤轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率

補(bǔ)差費(fèi)用=0

第三步:計算轉(zhuǎn)入金額

轉(zhuǎn)入金額= 轉(zhuǎn)出金額-轉(zhuǎn)換費(fèi)用

第四步:計算轉(zhuǎn)入份額

轉(zhuǎn)入份額= 轉(zhuǎn)入金額/轉(zhuǎn)入基金轉(zhuǎn)入申請當(dāng)日基金份額凈值

注:通過金元寶貨幣基金轉(zhuǎn)換形式購買東方基金旗下的其他基金(除認(rèn)購期產(chǎn)品外),申購費(fèi)全免。



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